En el marco de la votación del proyecto de ley que crea el Subsistema de Inteligencia Económica, este martes el Senado rechazó la norma que permite el levantamiento del secreto bancario por la vía administrativa.
La iniciativa, que busca que la Unidad de Análisis Financiero (UAF) pueda acceder a determinados antecedentes bancarios por una vía administrativa y no necesariamente mediante una autorización judicial, obtuvo 24 votos a favor y 24 en contra.
En la sesión de la Cámara Alta, la senadora por Tarapacá, Danisa Astudillo (PS), votó a favor de la norma, mientras que el parlamentario del Partido Republicano, Renzo Trisotti, votó en contra.
La congresista de oposición argumentó su voto señalando que la medida es necesaria para combatir eficazmente el crimen organizado y el lavado de dinero, ya que los procedimientos judiciales actuales son demasiado lentos y han permitido que grandes fraudes y operaciones ilícitas pasen desapercibidos.
Astudillo enfatizó que no se trata de vigilancia masiva, sino de una herramienta precisa y controlada, que contempla responsabilidad penal en caso de mal uso.
“No es vigilancia masiva, como han dicho algunos. Es una herramienta quirúrgica para seguir la ruta del dinero antes que desaparezca, y desaparece rápido. Las bandas no esperan que un juez autorice su desmantelamiento, mueven el dinero en horas, lo fragmentan, lo disfrazan”, añadió.
Asimismo, afirmó que es urgente dotar al Estado de mecanismos efectivos para seguir la ruta del dinero ilícito y evitar que el narcotráfico siga aprovechando vacíos legales.
“Lo que sí sabemos es que hoy tenemos la oportunidad de darle al estado una herramienta real, acotada y controlada. Voto a favor porque el narcotráfico no merece el escudo que este congreso le ha construido durante décadas”, expuso.
Tras un empate de votos, la iniciativa quedó rechazada y el proyecto será revisado por una Comisión Mixta compuesta por cinco senadores y cinco diputados. La semana pasada la propuesta también registró dos empates consecutivos.
Proyecto que crea el Subsistema de Inteligencia Económica
El proyecto que crea el Subsistema de Inteligencia Económica busca identificar operaciones financieras sospechosas relacionadas con lavado de activos, financiamiento del terrorismo y otras actividades ilícitas, mediante el análisis de información económica y financiera.
En este contexto, establece un sistema de trabajo conjunto entre la UAF, el Servicio de Impuestos Internos (SII) y el Servicio Nacional de Aduanas. Estas instituciones podrán intercambiar información y fortalecer sus capacidades de análisis para detectar movimientos irregulares.
Además, la iniciativa crea Unidades de Inteligencia y Análisis Económico tanto en Impuestos Internos como Aduana, para mejorar la investigación de operaciones sospechosas.
También incorpora nuevos mecanismos para seguir la ruta del dinero proveniente de actividades criminales. Entre ellos, el análisis de datos económicos y financieros, la trazabilidad de operaciones económicas, el intercambio de información entre organismos del Estado y el fortalecimiento de las facultades de fiscalización.
Secreto bancario
La disposición que registró doble empate y fue rechazada este martes será revisada en la Comisión Mixta.
La norma establecía que la UAF podría solicitar información protegida por el secreto bancario de manera directa a las instituciones bancarias, sin necesidad de autorización judicial, cuando sea necesaria para el análisis de operaciones sospechosas vinculadas a personas jurídicas o funcionarios públicos.
Lo anterior considerando que actualmente, el alzamiento del secreto bancario opera principalmente por vía judicial en el marco de investigaciones activas.
Además, se establece la obligación de la UAF de informar periódicamente sobre el uso de esta facultad a las Comisiones de Seguridad Pública y de Seguridad Ciudadana del Senado y la Cámara de Diputados, respectivamente.
